Investir dans une startup avec Anaxago : opportunité et méthodes pour réussir à diversifier son portefeuille et soutenir l’innovation
Mise à jour le 23 septembre 2024
L’investissement dans les startups a pris un essor considérable ces dernières années, en partie grâce aux plateformes de financement participatif comme Anaxago, qui permettent aux particuliers d’accéder à des opportunités d’investissement autrefois réservées à un cercle restreint d’investisseurs institutionnels ou de capital-risque.
La promesse est alléchante : soutenir l’innovation, participer à la croissance de jeunes entreprises à fort potentiel et, bien sûr, réaliser des rendements significatifs. Mais investir dans une startup comporte également des risques. Cet article a pour objectif de détailler les avantages et les risques de l’investissement dans les startups via Anaxago, tout en explorant le fonctionnement de cette plateforme.
Qu’est-ce qu’Anaxago ?
Créée en 2012, Anaxago est une plateforme française de financement participatif (ou “crowdfunding”) spécialisée dans l’investissement dans des startups et dans des projets immobiliers. Son modèle repose sur la mise en relation entre des entrepreneurs à la recherche de financement pour développer leurs projets et des investisseurs particuliers souhaitant diversifier leur portefeuille tout en soutenant l’économie réelle.
Depuis sa création, Anaxago s’est distinguée par une sélection rigoureuse des projets présentés sur la plateforme. En effet, seuls environ 5 % des projets proposés par des entrepreneurs sont retenus pour être présentés aux investisseurs. Cela permet de réduire une partie du risque lié à l’investissement dans les startups, même si ce type de placement reste par nature risqué.
Pourquoi investir dans une startup ?
L’investissement dans une startup offre un certain nombre d’avantages, tant pour les investisseurs que pour les entrepreneurs.
Accéder à des rendements potentiellement élevés
L’un des attraits principaux de l’investissement dans une startup est la perspective de réaliser un fort retour sur investissement. Les startups en phase de développement sont souvent dans une période de forte croissance. Si elles réussissent, la valeur de l’entreprise peut s’envoler, permettant ainsi aux premiers investisseurs de réaliser des gains significatifs. Certaines startups peuvent connaître une augmentation exponentielle de leur valorisation, en particulier dans les secteurs technologiques ou innovants.
Soutenir l’innovation et l’entrepreneuriat
En investissant dans une startup, vous avez la possibilité de participer directement à la croissance de l’innovation. Vous aidez des entrepreneurs passionnés à développer des produits ou services disruptifs qui peuvent révolutionner leur secteur. Cela procure non seulement une satisfaction personnelle mais également un impact positif sur l’économie en favorisant la création d’emplois et le développement de nouvelles technologies.
Diversification du portefeuille
Investir dans des startups permet également de diversifier un portefeuille d’investissement. En ajoutant des actifs non cotés en bourse et à haut potentiel de croissance, vous pouvez réduire la dépendance aux marchés financiers traditionnels. Cependant, la diversification doit être faite avec prudence, car les startups sont des investissements risqués par nature, où l’échec est fréquent.
Comment fonctionne l’investissement avec Anaxago ?
Investir avec Anaxago est relativement simple. Après avoir créé un compte sur la plateforme, vous avez accès à une sélection de projets de startups soigneusement sélectionnés. Voici les étapes clés pour investir via Anaxago :
Sélection des projets
Anaxago applique un processus de sélection rigoureux pour ne proposer que les startups avec le plus fort potentiel de croissance. Ce processus inclut une analyse financière, un audit des perspectives de marché et une évaluation du business model. Le but est de présenter aux investisseurs des opportunités qui, bien que risquées, présentent une meilleure probabilité de succès.
Prise de participation
Une fois que vous avez identifié une startup dans laquelle vous souhaitez investir, vous pouvez acheter des parts de cette entreprise via la plateforme Anaxago. Le montant minimum d’investissement varie en fonction des projets, mais il est généralement accessible, à partir de quelques centaines ou milliers d’euros. Anaxago propose différents formats d’investissement, que ce soit en capital (equity) ou en obligations convertibles, en fonction du projet.
Suivi de l’investissement
Après avoir investi, vous avez accès à un espace dédié sur la plateforme qui vous permet de suivre l’évolution de votre investissement. Anaxago propose également des rapports réguliers sur la performance des startups dans lesquelles vous avez investi, afin de vous tenir informé de leur progression.
Quels sont les risques de l’investissement dans les startups ?
Bien que l’investissement dans les startups offre des opportunités de rendement élevées, il ne faut pas sous-estimer les risques associés. Voici quelques-uns des risques les plus importants à prendre en compte :
Risque de perte en capital
L’un des plus grands risques est la possibilité de perdre l’intégralité de votre investissement. En effet, selon certaines études, environ 90 % des startups échouent, et même si Anaxago met en place une sélection stricte, le risque de faillite ou de sous-performance reste élevé.
Illiquidité de l’investissement
Contrairement aux actions cotées en bourse, un investissement dans une startup est souvent illiquide, ce qui signifie que vous ne pouvez pas facilement vendre vos parts avant que l’entreprise ne soit soit revendue, soit introduite en bourse. Il faut donc être prêt à immobiliser son capital pendant plusieurs années, sans garantie de rendement à court terme.
Dilution des actions
Dans de nombreux cas, les startups lèvent des fonds en plusieurs tours de financement. Lors de ces levées de fonds successives, la part des premiers investisseurs peut être diluée, réduisant ainsi leur pourcentage de détention dans l’entreprise. Il est donc crucial de bien comprendre les termes du financement et de s’assurer que l’entreprise a un plan de développement solide avant d’investir.
Risque sectoriel et technologique
Certaines startups évoluent dans des secteurs très volatils ou fortement technologiques, comme l’intelligence artificielle, la biotechnologie ou la blockchain. Ces secteurs sont souvent soumis à une forte concurrence et à des changements rapides, ce qui peut rendre difficile la prédiction de la réussite d’une entreprise à long terme.
Pourquoi choisir Anaxago pour investir ?
Anaxago se distingue des autres plateformes de crowdfunding par plusieurs aspects :
Une sélection rigoureuse des projets
Comme mentionné précédemment, Anaxago se targue de ne sélectionner qu’une infime partie des projets soumis, après un examen minutieux de leur viabilité et de leur potentiel de croissance. Ce filtre initial est un atout pour les investisseurs qui souhaitent limiter les risques.
Une transparence totale
Anaxago propose une transparence complète quant aux conditions de chaque investissement, aux risques associés et aux performances des projets financés. Les investisseurs ont accès à des informations détaillées sur les startups avant de prendre une décision, ainsi qu’à des rapports réguliers après leur investissement.
Accompagnement des startups
En plus de fournir une plateforme de financement, Anaxago offre un accompagnement stratégique aux startups qu’elle finance. Cela permet d’augmenter les chances de succès des entreprises, ce qui est bénéfique à la fois pour les entrepreneurs et les investisseurs.
Investir dans une startup via Anaxago représente une opportunité unique de diversifier son portefeuille tout en soutenant l’innovation et la création d’emplois. Cependant, il est essentiel de bien comprendre les risques associés à ce type d’investissement, notamment la possibilité de perdre la totalité de son capital et la faible liquidité des parts acquises.
En prenant le temps d’étudier soigneusement chaque projet, d’être conscient des risques et d’adopter une approche diversifiée, il est possible de tirer profit de cette classe d’actifs à fort potentiel de rendement. Anaxago, avec sa sélection rigoureuse et son accompagnement des startups, constitue une option solide pour les investisseurs souhaitant s’aventurer dans le monde de l’investissement en startups.